2020年:华尔街接管加密货币的一年
前不久,德国政府开始允许当地银行存储和出售@#**@#,德意志银行甚至还预测,到2022年,@#**@#将成为主流,并取代现金。
愤世嫉俗的人可能会开始嘲讽德意志银行——它们之所以大肆宣传@#**@#技术,还不是想靠@#**@#赚钱。
无论初心是不是如此,有一个不可否认的事实:世界上最大的银行之一,对@#**@#进行了大规模的背书。
一、华尔街就这样开始了
自从2018年@#**@#崩盘以来,金融巨头洲际交易所ICE、富达、芝加哥商品交易所、芝加哥期权交易所、TD Ameritrade、纳斯达克、摩根大通、高盛和道富银行……都将资金投入了与@#**@#相关的企业。
它们的业务范围从托管、交易柜台、金融服务、衍生品平台到投资品,有些是通过子公司和合作伙伴完成的,有些是直接进行的。
它们花了一些时间来解决监管、法律和运营的问题,这些问题曾让他们在2017年无法进入市场,但现在,他们已经想通了,并充分地利用时间和资金投入这个领域。
例如,ICE计划通过旗下子公司Bakkt推出支付APP、忠诚度奖励计划和商户门户,TD Ameritrade也将通过其子公司ErisX提供@#**@#服务,Blockstack和YouNow完成了美国有史以来首个华尔街IC0。
二、它们的思想正在改变
2018年,摩根士丹利发布了一份仅限客户的报告,解释了为什么@#**@#在多元化投资组合中扮演着重要角色。耶鲁大学的研究人员公布了类似的发现,富达则推出了一项数字资产托管服务。ICE宣布成立Bakkt,TD Ameritrade收购了ErisX, 芝加哥期权交易所赞助了一个@#**@#ETF应用程序……
其他机构的布局动作也跟了上来:
最近,一个由大型银行组成的联盟宣布,它打算创建一个稳定币,用于基于区块链的全球结算平台;
世界上最古老的@#**@#基金——灰度@#**@#信托基金(Grayscale Bitcoin Trust)的市值增至10亿美元,已经是千禧一代投资者持有的五大@#**@#基金之一;
在最近的一项调查中,76%的理财顾问都说他们在2019年收到过客户的@#**@#问题,并且,打算今年在客户的投资组合中加入@#**@#的理财顾问人数是去年的两倍;
在美国政府批准了Stone Ridge Trust旗下的NYDIG@#**@#策略基金后,就有分析师预测,监管机构在2020年批准@#**@#ETF的可能性为60%;
微软正在研究使用@#**@#的区块链ID解决方案,德勤正在使用STORJ提供安全电子邮件和文件管理服务,IBM和JP摩根现在在他们的一些业务服务中嵌入了区块链技术……
据我所知,这一连窜动作让不少怀疑论者都开始动摇。一位曾经批判@#**@#的理财经理最近告诉我,“当价格下跌时”,他会买一些。
当反对者都开始改变想法时,你就应该知道@#**@#已经深入人心。
三、追上小型玩家
虽然Coinbase和币安这样的公司在你看来规模庞大,但它们在华尔街的屏幕上几乎没有出现过。
Coinbase 估值80亿美元,币安估值20亿美元,但投资银行摩根斯坦利可以用三个月的现金直接收购这两家公司——完全绰绰有余。
一开始,@#**@#完全由小型公司主导。事实上,他们的存在也验证了商业的可行性。(换句话说,他们向大公司表明,你可以用@#**@#赚很多钱。
很多新兴企业开始为散户投资者提供期权和被动投资基金,它们瞄准年轻、精明的投机者,推出低成本、低门槛的金融产品;还有像eToro这样的应用程序,允许你跟踪交易并购买各种各样的@#**@#基金。
你以为Bakkt没注意到这些吗?
新进入者不断涌现,用@#**@#威胁华尔街的机会。
有的@#**@#机构甚至允许用户将@#**@#作为购买传统资产的抵押品,也就是说,不久以后,不用出售@#**@#(并支付相关的税费),你就可以利用@#**@#购买股票、债券、和其他主流投资品。最重要的是,这种平台还允许用户创建自己的基金,供他人投资,就像私人投资组合经理那样。
华尔街不曾也是这么做的吗?
随着美国婴儿潮一代人在未来几十年里把70万亿美元传给千禧一代,华尔街就知道自己无法置身于@#**@#游戏之外。(区块印象注:美国“婴儿潮”一代是指二战结束后,1946年初至1964年底出生的人,这批人赶上了上世纪70年代至90年代美国的经济繁荣。)
如果他们还是保持观望态度,这些“小人物”将窃取它们未来的利润。
四、及时行乐
2019年11月,Grayscale(灰度投资)迈出了第一步,以获取美国监管机构批准在美国交易所进行交易。
一旦监管机构批准,Grayscale将拥有与共同基金和ETF相同的合法性,它还将接触到更多主流投资者。
请记住,Grayscale收取2%的费用,有时甚至会以高达20%的溢价进行交易(这意味着,你可能要多花20%的钱来购买Grayscale的股票,而不是自己购买同样数量的@#**@#,另外每年还要额外支付2%)。
你觉得别的华尔街公司不会推出更好、更便宜的业务吗?
如果连Bitwise和3iQ都能做到这一点,那么别人肯定也能做到。
还有闪电网络实验室(Lightning Labs),前不久它获得1000万美元的融资,而该平台未来将取代Visa(以及所有其他支付处理商)。它可以利用闪电网络,以不到一便士的价格,解决大量交易。
你认为Bakkt不能利用闪电网络做同样的事情吗?
每个华尔街公司完全可以做这些事情,或者,收购那些已经在做这些事情的公司。
但如果他们还保持观望,这些小公司将在华尔街进场前就垄断市场。
五、这一切是不是搞反了?
等等,这一切是不是搞反了?
@#**@#不是应该“摧毁”银行和金融公司吗?这难道不是去中心化网络的全部意义吗?代码即法律?不是你的私钥,不是你的@#**@#?自主权?
是的,这原本是我们的意图,但是,技术并不能决定未来它走向何处。
华尔街已经看到了@#**@#赚钱的机会,你不也是吗?
华尔街的贪婪与你、币安或别的@#**@#机构有何不同?
如果历史可以作为参考的话,那么华尔街的贪婪,哦不换个词,“利润动机”,将导致@#**@#的大规模创新和增长——就像它对共同基金、ETF、衍生品、退休账户和在线交易所做的那样。
所有这些创新带来了更稳定、更强健的金融市场。
大笔资金总是能将小众技术推向主流。例如,在美国政府将互联网交给电信公司之后,它蓬勃发展。
但最后,谁赢了?
免费的网络死了。网络中立性死了。匿名死了。隐私死了。而这些,都是早期互联网用户认为这项技术如此引人注目的核心和根本原因。
但如今,大多数人会说互联网让世界变得更美好。它在贸易、通讯和经济发展方面开创了一个新时代。在演变的过程中,它创造了30年前无法想象的新产业和就业机会。并且,你能读到这篇文章也是因为互联网。
@#**@#同样具有变革潜力,但如何发展既是一个技术问题,也是一个实践问题。华尔街对此将有很大的发言权。
预计未来会有更多的金融利益集团涉足@#**@#,各国政府也将一如既往地紧随其后。普罗大众将是最后一个意识到正在发生事情的人。我们将共同承担后果。希望结果是好的。
稿源:区块印象
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